Ons het reeds die oordrag van geld oor landsgrense in diepte bespreek. Ons will graag hê jy moet ingeligde besluite neem wanneer dit by jou geld kom en die finansiële koers volg wat jou persoonlike omstandighede akkommodeer.

Daar is egter sekere finansiële produkte wat nie juis veel alternatiewe vir Suid-Afrikaanse landverhuisers bied nie – onder andere effektetrusts.

Wat is ‘n effektetrust?

Effektetrusts is beleggingsfondse wat individue toelaat om hul geld in een pot te gooi saam met ander beleggers. Dit beteken dus dat hierdie geld saamgevoeg word om ‘n groter rendement op die belegging te lewer. Effektetrusts bestaan uit gelyke onderaandele wat elk ‘n prys het. Dit word die Netto Batewaarde (NBW) genoem. Die fonds word deur ‘n fondsbestuurder behartig wat fondsbates gebruik om effektebeurse, obligasies of ‘n kombinasie van die twee aan te koop en sodoende die algehele trustwaarde te groei.  Hierdie beurse en obligasies is ‘holdings’ (besittings) en die totale fondsbesit word die portefeulje genoem.

Wat kan Suid-Afrikaners met hulle effektetrusts doen?

Daar is ongelukkig nie veel wat mens met ʼn effektetrust kan doen as Suid-Afrikaner in die buiteland nie. Om die waarheid te sê is jou keuses maar beperk tot die oordrag van jou effektetrust se regmatige eienaarskap. Sodra jy hierdie eienaarskap oorgedra het sal die nuwe eienaar die beleggingsopbrengs van jou effektetrust ontvang.

Hoe werk dit?

cashkows.com kan jou help om die regmatige eienaarskap van jou effektetrust oor te dra na ‘n nuwe eienaar. Meeste kliënte kies om die eienaarskap na hul ouers of kinders wat in Suid-Afrika bly oor te dra.

Om dit te bewerkstellig moet ons eenvoudig die besonderhede van jou belegging, sowel as die fondsbestuurder en toegewysde eienaar hê.

Hoekom juis hierdie roete volg?

Oordrag van eienaarskap van jou effektetrust sal verseker dat die nuwe eienaar voordeel uit die belegging trek. Aangesien jy nie die obrengs landuit kan skuif nie maak dit eenvoudig sin om die voordele aan ʼn familielid in Suid-Afrika oor te dra.

Benodig jy hulp met jou oordrag?

Besoek gerus cashkows.com indien jy enige vrae het aangaande jou effektetrusts of polisse.